Blog Expert, CGPC, Communiqué de presse
CGPC était à l’assemblée générale de Better Finance, la Fédération européenne des épargnants et usagers des services financiers, dont elle est membre.
L’assemblée générale 2026 de Better Finance, organisation activement engagée dans la défense des intérêts des épargnants et investisseurs, s’est tenue cette année à Reykjavik, en Islande. Raymond LEBAN, Président de la CGPC, y représentait son association.
Cette assemblée a été suivie d’une conférence consacrée à l’impact des politiques fiscales sur l’épargne des ménages, les investissements financiers de long terme et la confiance des investisseurs en Europe. Les débats ont réuni des experts, représentants d’associations d’investisseurs et acteurs du secteur financier venus de nombreux pays européens.
Au cours des échanges, les intervenants ont notamment souligné que le fait de taxer les rendements nominaux des investissements plutôt que leurs rendements réels, c’est-à-dire après déduction de l’inflation, pouvait considérablement éroder le pouvoir d’achat des épargnants-investisseurs et affaiblir les incitations à l’épargne de long terme. Une observation qui mérité réflexion.
En savoir plus : Communiqué de presse de BETTER FINANCE
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CGPC
Avant de te lancer, où en étais-tu dans ton parcours et qu’est-ce qui t’a donné envie de suivre la formation CGPC ? Quel objectif précis tu avais en tête ?
Avant de me lancer dans la formation CGPC, je sortais de 3 ans au Crédit Agricole, avec un Bachelor « Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers ». Mon objectif était d’obtenir une certification reconnue de premier plan pour me lancer en indépendant par la suite avec une expertise approfondie. Ce qui m’a plu, c’est le côté très structurant de la formation : on consolide les fondamentaux et on monte progressivement vers une vraie logique de conseil patrimonial complet. Je cherchais quelque chose de sérieux, reconnu, et directement applicable à ma future pratique.
Cyril Belaubre
Qu’est-ce qui, selon toi, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours en gestion de patrimoine ? (niveau d’exigence, contenu, approche, reconnaissance, outils, réseau). Qu’est-ce que tu n’as pas trouvé ailleurs ?
Les points différenciants sont la déontologie, la vision 360° du conseil, et les certifications CFP et Iso 22 222. Ce sont ces certifications qui ont fait pencher la balance vers CGPC. On sent que la formation pousse à une vraie posture de conseil, pas juste à “connaître des produits” : il y a une exigence sur la méthode, l’éthique et la façon d’accompagner le client dans la durée. Et le fait d’avoir ces standards derrière, ça donne un cadre clair et une vraie crédibilité.
Selon toi, au-delà des prérequis officiels pour entrer en formation, à qui la formation est vraiment accessible ? Et qu’est-ce qui t’a aidé à t’organiser pour la suivre en parallèle de ton activité ?
La formation permet de rebalayer tous les sujets de la gestion de patrimoine. On part de la base pour arriver à des principes plus théoriques et approfondis. Je pense que la formation est accessible aux personnes qui s’intéressent aux sphères bancaires, financières et juridiques, même si elles ne sont pas professionnelles du secteur. Le fait que la formation soit en autonomie, avec des journées en visio pour faire un point sur chaque module est un véritable avantage pour s’organiser à coté. C’est progressif, donc ça permet de suivre même si on n’a pas encore une pratique complète du métier, tant qu’on est motivé et qu’on aime ces sujets. Et les points réguliers en visio aident vraiment à structurer l’apprentissage, à vérifier qu’on a bien compris et à garder un bon rythme.
Qu’est-ce que la formation CGPC t’a apporté concrètement dans ton métier et dans ta performance (méthode, posture, technique, relation client) ? Et en quoi ça a contribué à ton résultat au Grand Prix du Patrimoine ?
La formation CGPC m’a permis d’adopter un conseil à 360° pour accompagner les clients, et me permet de me positionner comme un chef d’orchestre afin de coordonner des spécialistes pour les situations les plus particulières. On apprend à poser une stratégie globale, cohérente, et à savoir qui mobiliser au bon moment selon les besoins du client, plutôt que de traiter les sujets “en silo”. Le conseil à 360° permet d’appliquer la règle d’or « Client first » du CFP. Cette approche m’a permis d’appliquer l’expertise nécessaire et la création d’une stratégie cohérente à long terme pour me démarquer au Grand prix du Patrimoine. Au final, ça change la façon de présenter les recommandations : c’est plus clair, plus justifié, et surtout plus aligné avec les objectifs de vie du client. Et c’est exactement ce qui fait la différence quand on est évalué sur la pertinence et la solidité d’un conseil.
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CGPC
Interview de Madame Yu Lin
“Si vous comparez ‘avant’ et ‘après’ la formation, quelles compétences avez-vous vraiment renforcées ? (technique, méthode, posture, vocabulaire, structuration d’un conseil). Qu’est-ce qui vous a le plus fait progresser ?”
Avant la formation, j’avais une base solide en finance et en fiscalité, mais j’étais encore très « technique silo ». Aujourd’hui, ce qui a vraiment changé, c’est ma capacité à structurer un conseil global.
Je suis passée :
d’une logique de produit → à une logique de stratégie patrimoniale
d’une réponse ponctuelle → à une vision long terme client
d’un discours technique → à une pédagogie plus claire
Ce qui m’a le plus fait progresser, c’est la méthode : toujours repartir des objectifs client, du cadre civil/fiscal, puis construire une solution cohérente. Je suis plus à l’aise pour poser les bonnes questions et défendre mes recommandations.
Madame Yu Lin : CGP certifiée CFP
“Qu’est-ce qui, selon vous, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours ? (déontologie, vision 360°, reconnaissance, standards, exigence). Qu’est-ce que vous n’avez pas trouvé ailleurs ?”
Ce qui différencie la formation CGPC, c’est l’autonomie et une exigence très élevée. Il faut être organisée, motivée et proactive — comme dans le métier de CGP.
CGPC ne vous apprend pas juste des notions : on vous apprend à devenir un professionnel du conseil.
La vision 360° (juridique, fiscal, financier, transmission et leur articulation), la déontologie (logique de conseil, pas de placement), et une méthode structurée qui rend crédible face à n’importe quel client.
C’est une formation terrain, orientée métier.
“Vous avez été embauchée par le groupe CIEC après la formation : selon vous, qu’est-ce qui a compté dans votre recrutement ? Et qu’est-ce que la formation CGPC vous a permis de démontrer en entretien / sur le poste ?”
Je pense que ce qui a compté, ce n’est pas seulement mes connaissances, mais surtout ma posture de conseillère. La formation CGPC m’a permis de démontrer : une analyse patrimoniale globale, une logique de conseil, et une structuration claire des recommandations.
En entretien, je raisonnais comme une CGP, pas comme quelqu’un qui récite. Sur le poste, je suis autonome plus vite et je peux apporter de la valeur dès les premiers échanges.
Et mes 10 ans en expertise comptable m’ont aussi donné une capacité à analyser rapidement.
“Pour une personne qui hésite à s’inscrire, que lui diriez-vous très concrètement ? Et quelles perspectives la formation peut-elle ouvrir derrière (poste, évolution, crédibilité, réseau) ?”
Je lui dirais de se poser une vraie question :
« Est-ce que vous voulez juste travailler dans la finance… ou exercer un métier qui a un impact réel sur la vie des gens ? »
Le contexte change vite (fiscalité, retraite, inflation, volatilité) et il y a un manque d’éducation financière. Le rôle du conseiller, c’est d’apporter de la clarté et d’aider à décider sur le long terme.
Et la formation est utile aussi pour soi : investissements, retraite, fiscalité, transmission. Ça renforce la crédibilité, parce qu’on conseille mieux quand on maîtrise déjà ces sujets pour soi.
“Comment se sont déroulés vos premiers jours au sein du groupe CIEC et vos premiers rendez-vous ? Y a-t-il eu un moment où vous avez constaté que la formation CGPC vous avait apporté un avantage concret dans votre prise de poste et votre pratique ?”
Mes premiers jours chez CIEC se sont très bien déroulés, avec un vrai accompagnement : formations techniques, produits et outils, jeux de rôle, et observation de conseillers expérimentés.
Dès mes premiers rendez-vous, le directeur pouvait être présent et faisait un retour après chaque échange, ce qui permet de progresser vite.
Et j’ai vu l’apport concret de la formation CGPC : j’avais déjà les bons réflexes pour structurer l’entretien, poser les bonnes questions et analyser la situation globale du client. Même en début de poste, j’avais une posture déjà professionnelle.
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CGPC
Gestion de patrimoine : une nouvelle formation CGPC – Ifpass
L’association CGPC et l’Ifpass lancent une formation de niveau bac + 5 pour former des conseillers en gestion de patrimoine. Les cours débutent le lundi 18 janvier 2021 en distanciel.
L’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) a signé un partenariat avec l’Institut de formation de la profession de l’assurance (Ifpass) qui forme les professionnels de l’assurance, pour lancer une formation en gestion de patrimoine de niveau bac + 5. (niveau 7)
Pour lire l’article, cliquez ici
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