Comment une formation peut-elle transformer une expertise métier en véritable posture de conseil global ? Spécialiste de l’épargne et de la retraite, Vanessa Chauvet partage dans cette interview ce que la Certification ECGP-CFP® de CGPC a changé dans sa pratique : une analyse plus large des besoins clients, des recommandations plus complètes et une vision patrimoniale enrichie. Entre montée en compétence, exigence personnelle et nouvelles perspectives professionnelles, elle revient sur une expérience aussi intense qu’enrichissante.
“Vous êtes spécialisée sur l’épargne et la retraite : en quoi le diplôme CGPC a-t-il enrichi votre manière d’analyser un besoin client et de construire une recommandation dans ces domaines ?”
Le diplôme CGPC m’a permis de structurer davantage mon approche du conseil, en adoptant une vision beaucoup plus globale du client. Au-delà des sujets d’épargne et de retraite, j’intègre désormais de manière plus systématique les aspects fiscaux, juridiques et patrimoniaux au sens large. Dans un environnement comme le nôtre chez MMA, où l’offre produits peut parfois être plus ciblée, cette approche prend encore plus de valeur : elle me permet de construire des recommandations complètes, et lorsque c’est nécessaire, de m’entourer de partenaires ou d’experts pour apporter la solution la plus adaptée au client. On est vraiment dans une logique de conseil global, au-delà du seul produit.
“Pouvez-vous partager un exemple concret de situation client où vous avez appliqué une méthode apprise ou un ‘réflexe’ acquis pendant la formation CGPC ? Qu’est-ce que cela a changé dans votre diagnostic et votre proposition ?”
J’ai accompagné un client qui souhaitait initialement mettre en place une solution d’épargne pour préparer sa retraite. Grâce aux réflexes acquis pendant la formation CGPC, j’ai élargie l’analyse à sa situation globale : fiscalité future, objectifs de transmission, structuration de son patrimoine. Cela m’a conduite à formuler une recommandation plus diversifiée, qui dépassait le cadre de notre offre directe. J’ai donc fait appel à des partenaires pour compléter la stratégie. La vraie valeur ajoutée a été de proposer une solution cohérente et globale, parfaitement alignée avec ses enjeux, même si cela impliquait de travailler en réseau
“Qu’est-ce qui vous a le plus aidée à tenir le rythme de la formation (organisation personnelle, méthode de travail, outils) et, à l’inverse, quel a été le principal défi à surmonter ?”
Ce qui m’a le plus aidé, c’est d’adopter une organisation rigoureuse et régulière. J’ai veillé à intégrer la formation dans mon quotidien professionnel, en faisant le lien avec mes dossiers clients, ce qui rendait l’apprentissage beaucoup plus concret et directement applicable. Le principal défi a été de concilier la charge de travail avec le maintien de mon activité en agence. Cela nécessite à la fois de la discipline et une forte motivation, d’autant plus que je suis de nature exigeante envers moi-même, ce qui peut générer du stress. J’ai également consacré du temps aux révisions le week-end, notamment en travaillant avec certains collègues de la promotion, ce qui a été un réel soutien. Avec le recul, c’est un investissement important, mais extrêmement enrichissant, et je suis très satisfaite de l’avoir réalisé.
“Avec votre expérience en clientèle et votre spécialisation épargne/retraite, quelles perspectives le diplôme CGPC ouvre-t-il selon vous : évolution de poste, montée en expertise, élargissement du périmètre conseil, atout commercial ou projet à moyen terme ?”
La formation CGPC est un véritable levier de montée en compétence et de crédibilité dans la relation client et m’a permis de passer d’une approche « produit » à une véritable posture de conseil patrimonial.
Il permet d’aller plus loin dans le conseil et d’accompagner des problématiques patrimoniales plus larges et plus complexes. Il ouvre également des perspectives d’évolution, notamment vers des fonctions plus spécialisées ou à plus forte valeur ajoutée. À titre personnel, cela s’inscrit aussi dans une dynamique de transmission puisque je serai, à compter de septembre, tutrice d’un alternant en master en gestion de patrimoine. C’est pour moi une continuité logique : partager cette expertise et accompagner les futurs professionnels du secteur.
Chère/Cher professionnel de la gestion de patrimoine,
L’association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) sera présente au salon Patrimonia à Lyon les 30 septembre et 1er octobre 2026.
Venez nous retrouver sur le stand 38 Hall 1 pour échanger sur les défis à laquelle la profession fait face et sur l’intérêt que la double certification professionnelle Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP) / CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ délivrée par CGPC peut présenter pour booster votre carrière (tour à 360° du métier permettant de maîtriser une approche globale de la question patrimoniale du client et de prodiguer un conseil gagnant-gagnant en sécurité règlementaire totale) !
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🎓 Préparez-vous à obtenir la certification **Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (CGPC)**, un **Titre RNCP de niveau 7 (Bac+5)** reconnu en France et à l’international.
💼 Cette certification est la seule en France à délivrer le prestigieux **CERTIFIED FINANCIAL PLANNER**, surnommé le ** »Golden Standard »** de la profession de CGP par le Wall Street Journal. 🌟
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Lors de la 21ème édition du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC, organisé dans les studios de l’AGEFI Actifs, Raymond Leban, président de CGPC, a répondu aux questions malicieuses de Jean-François Tardiveau, rédacteur en chef du mensuel, sur l’intérêt pour un professionnel du conseil patrimonial d’être certifié et pour un épargnant-investisseur de recourir à un conseil patrimonial certifié, ainsi que sur les raisons de la montée en puissance des femmes dans le classement des lauréats.
Ce dernier ayant été convaincu à nouveau, les noms des lauréats de la 21ème édition du Grand Prix ont été dévoilés, mettant à l’honneur les professionnels récompensés pour leur expertise.
Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, étaient également représentés.
Yoann Moulin, Directeur des Réseaux Vie de Covéa, et Christophe Duval, Responsable de la formation au Conservateur, nous ont en effet fait l’honneur de leur présence, ont félicité leurs équipes respectives et ont souligné la forte valeur ajoutée que la certification CGPC constituait tant pour les épargnants que pour les conseillers qui les accompagnent au quotidien.
Un article détaillé de trois pages, consacré aux lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC 2025, a été publié dans le numéro du 14 mars 2025 du mensuel AGEFI Actifs.
Lors du rendez-vous annuel du « Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés (CGPC) » dans les studios de l’AGEFI Actifs, le Président de CGPC, Raymond Leban, a répondu aux questions de Jean-François Tardiveau, le Rédacteur en chef de l’ AGEFI Actifs :
Quels ont été les grands chantiers de CGPC en 2023 ?
Être certifié « Expert conseil en gestion de patrimoine® – Certified Financial Planner™ de CGPC, cela veut dire quoi ?
Pourquoi, en tant que consommateur-épargnant, est-il bénéfique de recourir aux services d’un conseil en gestion de patrimoine certifié (CGPC) ?
Quelles sont les qualités de la promotion de certifié(e)s 2023 ?
Puis Raymond Leban et Jean-François Tardiveau ont dévoilé les noms des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024.
Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, ont enfin décrit, par la voix de leurs représentants Yoann Moulin et Christophe Duval, l’intérêt que revêt la certification CGPC pour leurs clients épargnants, leur entreprise et les conseillers qui travaillent pour elle.
ertifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.
Un article de 3 pages présentant la liste des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.
Ce mode permet aux personnes épileptiques d'utiliser le site Web en toute sécurité en éliminant le risque de convulsions résultant d'animations clignotantes ou clignotantes et de combinaisons de couleurs à risque.
Mode malvoyant
Améliore les visuels du site Web
Ce mode ajuste le site Web pour la commodité des utilisateurs souffrant de déficiences visuelles telles que la vue dégradante, la vision tunnel, la cataracte, le glaucome et autres.
Mode handicap cognitif
Aide à se concentrer sur un contenu spécifique
Ce mode offre différentes options d'assistance pour aider les utilisateurs souffrant de troubles cognitifs tels que la dyslexie, l'autisme, l'AVC et autres, à se concentrer plus facilement sur les éléments essentiels du site Web.
Mode adapté au TDAH
Réduit les distractions et améliore la concentration
Ce mode aide les utilisateurs atteints de TDAH et de troubles neurodéveloppementaux à lire, parcourir et se concentrer plus facilement sur les principaux éléments du site Web tout en réduisant considérablement les distractions.
Mode Cécité
Permet d'utiliser le site avec votre lecteur d'écran
Ce mode configure le site Web pour qu'il soit compatible avec les lecteurs d'écran tels que JAWS, NVDA, VoiceOver et TalkBack. Un lecteur d'écran est un logiciel destiné aux utilisateurs aveugles qui s'installe sur un ordinateur et un smartphone, et les sites Web doivent être compatibles avec celui-ci.
Dictionnaire en ligne
Expérience lisible
Mise à l'échelle du contenu
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Loupe de texte
Police lisible
Adapté à la dyslexie
Titres en surbrillance
Mettre en surbrillance les liens
Taille de la police
Défaut
Hauteur de la ligne
Défaut
L'espacement des lettres
Défaut
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Aligné au centre
Aligné à droite
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Ajuster les couleurs du texte
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Masque de lecture
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Mise en surbrillance
Grand curseur sombre
Grand curseur lumineux
Lecture cognitive
Clavier virtuel
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Accessibility Statement
cgpc.fr
14 août 2026
Compliance status
We firmly believe that the internet should be available and accessible to anyone, and are committed to providing a website that is accessible to the widest possible audience,
regardless of circumstance and ability.
To fulfill this, we aim to adhere as strictly as possible to the World Wide Web Consortium’s (W3C) Web Content Accessibility Guidelines 2.1 (WCAG 2.1) at the AA level.
These guidelines explain how to make web content accessible to people with a wide array of disabilities. Complying with those guidelines helps us ensure that the website is accessible
to all people: blind people, people with motor impairments, visual impairment, cognitive disabilities, and more.
This website utilizes various technologies that are meant to make it as accessible as possible at all times. We utilize an accessibility interface that allows persons with specific
disabilities to adjust the website’s UI (user interface) and design it to their personal needs.
Additionally, the website utilizes an AI-based application that runs in the background and optimizes its accessibility level constantly. This application remediates the website’s HTML,
adapts Its functionality and behavior for screen-readers used by the blind users, and for keyboard functions used by individuals with motor impairments.
If you’ve found a malfunction or have ideas for improvement, we’ll be happy to hear from you. You can reach out to the website’s operators by using the following email
Screen-reader and keyboard navigation
Our website implements the ARIA attributes (Accessible Rich Internet Applications) technique, alongside various different behavioral changes, to ensure blind users visiting with
screen-readers are able to read, comprehend, and enjoy the website’s functions. As soon as a user with a screen-reader enters your site, they immediately receive
a prompt to enter the Screen-Reader Profile so they can browse and operate your site effectively. Here’s how our website covers some of the most important screen-reader requirements,
alongside console screenshots of code examples:
Screen-reader optimization: we run a background process that learns the website’s components from top to bottom, to ensure ongoing compliance even when updating the website.
In this process, we provide screen-readers with meaningful data using the ARIA set of attributes. For example, we provide accurate form labels;
descriptions for actionable icons (social media icons, search icons, cart icons, etc.); validation guidance for form inputs; element roles such as buttons, menus, modal dialogues (popups),
and others. Additionally, the background process scans all the website’s images and provides an accurate and meaningful image-object-recognition-based description as an ALT (alternate text) tag
for images that are not described. It will also extract texts that are embedded within the image, using an OCR (optical character recognition) technology.
To turn on screen-reader adjustments at any time, users need only to press the Alt+1 keyboard combination. Screen-reader users also get automatic announcements to turn the Screen-reader mode on
as soon as they enter the website.
These adjustments are compatible with all popular screen readers, including JAWS and NVDA.
Keyboard navigation optimization: The background process also adjusts the website’s HTML, and adds various behaviors using JavaScript code to make the website operable by the keyboard. This includes the ability to navigate the website using the Tab and Shift+Tab keys, operate dropdowns with the arrow keys, close them with Esc, trigger buttons and links using the Enter key, navigate between radio and checkbox elements using the arrow keys, and fill them in with the Spacebar or Enter key.Additionally, keyboard users will find quick-navigation and content-skip menus, available at any time by clicking Alt+1, or as the first elements of the site while navigating with the keyboard. The background process also handles triggered popups by moving the keyboard focus towards them as soon as they appear, and not allow the focus drift outside it.
Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Disability profiles supported in our website
Epilepsy Safe Mode: this profile enables people with epilepsy to use the website safely by eliminating the risk of seizures that result from flashing or blinking animations and risky color combinations.
Visually Impaired Mode: this mode adjusts the website for the convenience of users with visual impairments such as Degrading Eyesight, Tunnel Vision, Cataract, Glaucoma, and others.
Cognitive Disability Mode: this mode provides different assistive options to help users with cognitive impairments such as Dyslexia, Autism, CVA, and others, to focus on the essential elements of the website more easily.
ADHD Friendly Mode: this mode helps users with ADHD and Neurodevelopmental disorders to read, browse, and focus on the main website elements more easily while significantly reducing distractions.
Blindness Mode: this mode configures the website to be compatible with screen-readers such as JAWS, NVDA, VoiceOver, and TalkBack. A screen-reader is software for blind users that is installed on a computer and smartphone, and websites must be compatible with it.
Keyboard Navigation Profile (Motor-Impaired): this profile enables motor-impaired persons to operate the website using the keyboard Tab, Shift+Tab, and the Enter keys. Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Additional UI, design, and readability adjustments
Font adjustments – users, can increase and decrease its size, change its family (type), adjust the spacing, alignment, line height, and more.
Color adjustments – users can select various color contrast profiles such as light, dark, inverted, and monochrome. Additionally, users can swap color schemes of titles, texts, and backgrounds, with over seven different coloring options.
Animations – person with epilepsy can stop all running animations with the click of a button. Animations controlled by the interface include videos, GIFs, and CSS flashing transitions.
Content highlighting – users can choose to emphasize important elements such as links and titles. They can also choose to highlight focused or hovered elements only.
Audio muting – users with hearing devices may experience headaches or other issues due to automatic audio playing. This option lets users mute the entire website instantly.
Cognitive disorders – we utilize a search engine that is linked to Wikipedia and Wiktionary, allowing people with cognitive disorders to decipher meanings of phrases, initials, slang, and others.
Additional functions – we provide users the option to change cursor color and size, use a printing mode, enable a virtual keyboard, and many other functions.
Browser and assistive technology compatibility
We aim to support the widest array of browsers and assistive technologies as possible, so our users can choose the best fitting tools for them, with as few limitations as possible. Therefore, we have worked very hard to be able to support all major systems that comprise over 95% of the user market share including Google Chrome, Mozilla Firefox, Apple Safari, Opera and Microsoft Edge, JAWS and NVDA (screen readers).
Notes, comments, and feedback
Despite our very best efforts to allow anybody to adjust the website to their needs. There may still be pages or sections that are not fully accessible, are in the process of becoming accessible, or are lacking an adequate technological solution to make them accessible. Still, we are continually improving our accessibility, adding, updating and improving its options and features, and developing and adopting new technologies. All this is meant to reach the optimal level of accessibility, following technological advancements. For any assistance, please reach out to
