Chère/Cher professionnel de la gestion de patrimoine,
L’association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) sera présente au salon Patrimonia à Lyon les 30 septembre et 1er octobre 2026.
Venez nous retrouver sur le stand 38 Hall 1 pour échanger sur les défis à laquelle la profession fait face et sur l’intérêt que la double certification professionnelle Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP) / CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ délivrée par CGPC peut présenter pour booster votre carrière (tour à 360° du métier permettant de maîtriser une approche globale de la question patrimoniale du client et de prodiguer un conseil gagnant-gagnant en sécurité règlementaire totale) !
CGPC était à l’assemblée générale de Better Finance, la Fédération européenne des épargnants et usagers des services financiers, dont elle est membre.
L’assemblée générale 2026 de Better Finance, organisation activement engagée dans la défense des intérêts des épargnants et investisseurs, s’est tenue cette année à Reykjavik, en Islande. Raymond LEBAN, Président de la CGPC, y représentait son association.
Cette assemblée a été suivie d’une conférence consacrée à l’impact des politiques fiscales sur l’épargne des ménages, les investissements financiers de long terme et la confiance des investisseurs en Europe. Les débats ont réuni des experts, représentants d’associations d’investisseurs et acteurs du secteur financier venus de nombreux pays européens.
Au cours des échanges, les intervenants ont notamment souligné que le fait de taxer les rendements nominaux des investissements plutôt que leurs rendements réels, c’est-à-dire après déduction de l’inflation, pouvait considérablement éroder le pouvoir d’achat des épargnants-investisseurs et affaiblir les incitations à l’épargne de long terme. Une observation qui mérité réflexion.
Avant de te lancer, où en étais-tu dans ton parcours et qu’est-ce qui t’a donné envie de suivre la formation CGPC ? Quel objectif précis tu avais en tête ?
Avant de me lancer dans la formation CGPC, je sortais de 3 ans au Crédit Agricole, avec un Bachelor « Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers ». Mon objectif était d’obtenir une certification reconnue de premier plan pour me lancer en indépendant par la suite avec une expertise approfondie. Ce qui m’a plu, c’est le côté très structurant de la formation : on consolide les fondamentaux et on monte progressivement vers une vraie logique de conseil patrimonial complet. Je cherchais quelque chose de sérieux, reconnu, et directement applicable à ma future pratique.
Cyril Belaubre
Qu’est-ce qui, selon toi, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours en gestion de patrimoine ? (niveau d’exigence, contenu, approche, reconnaissance, outils, réseau). Qu’est-ce que tu n’as pas trouvé ailleurs ?
Les points différenciants sont la déontologie, la vision 360° du conseil, et les certifications CFP et Iso 22 222. Ce sont ces certifications qui ont fait pencher la balance vers CGPC. On sent que la formation pousse à une vraie posture de conseil, pas juste à “connaître des produits” : il y a une exigence sur la méthode, l’éthique et la façon d’accompagner le client dans la durée. Et le fait d’avoir ces standards derrière, ça donne un cadre clair et une vraie crédibilité.
Selon toi, au-delà des prérequis officiels pour entrer en formation, à qui la formation est vraiment accessible ? Et qu’est-ce qui t’a aidé à t’organiser pour la suivre en parallèle de ton activité ?
La formation permet de rebalayer tous les sujets de la gestion de patrimoine. On part de la base pour arriver à des principes plus théoriques et approfondis. Je pense que la formation est accessible aux personnes qui s’intéressent aux sphères bancaires, financières et juridiques, même si elles ne sont pas professionnelles du secteur. Le fait que la formation soit en autonomie, avec des journées en visio pour faire un point sur chaque module est un véritable avantage pour s’organiser à coté. C’est progressif, donc ça permet de suivre même si on n’a pas encore une pratique complète du métier, tant qu’on est motivé et qu’on aime ces sujets. Et les points réguliers en visio aident vraiment à structurer l’apprentissage, à vérifier qu’on a bien compris et à garder un bon rythme.
Qu’est-ce que la formation CGPC t’a apporté concrètement dans ton métier et dans ta performance (méthode, posture, technique, relation client) ? Et en quoi ça a contribué à ton résultat au Grand Prix du Patrimoine ?
La formation CGPC m’a permis d’adopter un conseil à 360° pour accompagner les clients, et me permet de me positionner comme un chef d’orchestre afin de coordonner des spécialistes pour les situations les plus particulières. On apprend à poser une stratégie globale, cohérente, et à savoir qui mobiliser au bon moment selon les besoins du client, plutôt que de traiter les sujets “en silo”. Le conseil à 360° permet d’appliquer la règle d’or « Client first » du CFP. Cette approche m’a permis d’appliquer l’expertise nécessaire et la création d’une stratégie cohérente à long terme pour me démarquer au Grand prix du Patrimoine. Au final, ça change la façon de présenter les recommandations : c’est plus clair, plus justifié, et surtout plus aligné avec les objectifs de vie du client. Et c’est exactement ce qui fait la différence quand on est évalué sur la pertinence et la solidité d’un conseil.
“Si vous comparez ‘avant’ et ‘après’ la formation, quelles compétences avez-vous vraiment renforcées ? (technique, méthode, posture, vocabulaire, structuration d’un conseil). Qu’est-ce qui vous a le plus fait progresser ?”
Avant la formation, j’avais une base solide en finance et en fiscalité, mais j’étais encore très « technique silo ». Aujourd’hui, ce qui a vraiment changé, c’est ma capacité à structurer un conseil global. Je suis passée : d’une logique de produit → à une logique de stratégie patrimoniale d’une réponse ponctuelle → à une vision long terme client d’un discours technique → à une pédagogie plus claire Ce qui m’a le plus fait progresser, c’est la méthode : toujours repartir des objectifs client, du cadre civil/fiscal, puis construire une solution cohérente. Je suis plus à l’aise pour poser les bonnes questions et défendre mes recommandations.
Madame Yu Lin : CGP certifiée CFP
“Qu’est-ce qui, selon vous, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours ? (déontologie, vision 360°, reconnaissance, standards, exigence). Qu’est-ce que vous n’avez pas trouvé ailleurs ?”
Ce qui différencie la formation CGPC, c’est l’autonomie et une exigence très élevée. Il faut être organisée, motivée et proactive — comme dans le métier de CGP. CGPC ne vous apprend pas juste des notions : on vous apprend à devenir un professionnel du conseil. La vision 360° (juridique, fiscal, financier, transmission et leur articulation), la déontologie (logique de conseil, pas de placement), et une méthode structurée qui rend crédible face à n’importe quel client. C’est une formation terrain, orientée métier.
“Vous avez été embauchée par le groupe CIEC après la formation : selon vous, qu’est-ce qui a compté dans votre recrutement ? Et qu’est-ce que la formation CGPC vous a permis de démontrer en entretien / sur le poste ?”
Je pense que ce qui a compté, ce n’est pas seulement mes connaissances, mais surtout ma posture de conseillère. La formation CGPC m’a permis de démontrer : une analyse patrimoniale globale, une logique de conseil, et une structuration claire des recommandations. En entretien, je raisonnais comme une CGP, pas comme quelqu’un qui récite. Sur le poste, je suis autonome plus vite et je peux apporter de la valeur dès les premiers échanges. Et mes 10 ans en expertise comptable m’ont aussi donné une capacité à analyser rapidement.
“Pour une personne qui hésite à s’inscrire, que lui diriez-vous très concrètement ? Et quelles perspectives la formation peut-elle ouvrir derrière (poste, évolution, crédibilité, réseau) ?”
Je lui dirais de se poser une vraie question : « Est-ce que vous voulez juste travailler dans la finance… ou exercer un métier qui a un impact réel sur la vie des gens ? » Le contexte change vite (fiscalité, retraite, inflation, volatilité) et il y a un manque d’éducation financière. Le rôle du conseiller, c’est d’apporter de la clarté et d’aider à décider sur le long terme. Et la formation est utile aussi pour soi : investissements, retraite, fiscalité, transmission. Ça renforce la crédibilité, parce qu’on conseille mieux quand on maîtrise déjà ces sujets pour soi.
“Comment se sont déroulés vos premiers jours au sein du groupe CIEC et vos premiers rendez-vous ? Y a-t-il eu un moment où vous avez constaté que la formation CGPC vous avait apporté un avantage concret dans votre prise de poste et votre pratique ?”
Mes premiers jours chez CIEC se sont très bien déroulés, avec un vrai accompagnement : formations techniques, produits et outils, jeux de rôle, et observation de conseillers expérimentés. Dès mes premiers rendez-vous, le directeur pouvait être présent et faisait un retour après chaque échange, ce qui permet de progresser vite. Et j’ai vu l’apport concret de la formation CGPC : j’avais déjà les bons réflexes pour structurer l’entretien, poser les bonnes questions et analyser la situation globale du client. Même en début de poste, j’avais une posture déjà professionnelle.
🗓️ **Début de la session : 20 avril 2026**
🎓 Préparez-vous à obtenir la certification **Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (CGPC)**, un **Titre RNCP de niveau 7 (Bac+5)** reconnu en France et à l’international.
💼 Cette certification est la seule en France à délivrer le prestigieux **CERTIFIED FINANCIAL PLANNER**, surnommé le ** »Golden Standard »** de la profession de CGP par le Wall Street Journal. 🌟
🌍 Avec une reconnaissance dans 28 pays et une communauté de plus de **240 000 membres CGP dans le monde**, cette certification est un véritable tremplin pour votre carrière dans la gestion de patrimoine.
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Lors de la 21ème édition du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC, organisé dans les studios de l’AGEFI Actifs, Raymond Leban, président de CGPC, a répondu aux questions malicieuses de Jean-François Tardiveau, rédacteur en chef du mensuel, sur l’intérêt pour un professionnel du conseil patrimonial d’être certifié et pour un épargnant-investisseur de recourir à un conseil patrimonial certifié, ainsi que sur les raisons de la montée en puissance des femmes dans le classement des lauréats.
Ce dernier ayant été convaincu à nouveau, les noms des lauréats de la 21ème édition du Grand Prix ont été dévoilés, mettant à l’honneur les professionnels récompensés pour leur expertise.
Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, étaient également représentés.
Yoann Moulin, Directeur des Réseaux Vie de Covéa, et Christophe Duval, Responsable de la formation au Conservateur, nous ont en effet fait l’honneur de leur présence, ont félicité leurs équipes respectives et ont souligné la forte valeur ajoutée que la certification CGPC constituait tant pour les épargnants que pour les conseillers qui les accompagnent au quotidien.
Un article détaillé de trois pages, consacré aux lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC 2025, a été publié dans le numéro du 14 mars 2025 du mensuel AGEFI Actifs.
Lors du rendez-vous annuel du « Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés (CGPC) » dans les studios de l’AGEFI Actifs, le Président de CGPC, Raymond Leban, a répondu aux questions de Jean-François Tardiveau, le Rédacteur en chef de l’ AGEFI Actifs :
Quels ont été les grands chantiers de CGPC en 2023 ?
Être certifié « Expert conseil en gestion de patrimoine® – Certified Financial Planner™ de CGPC, cela veut dire quoi ?
Pourquoi, en tant que consommateur-épargnant, est-il bénéfique de recourir aux services d’un conseil en gestion de patrimoine certifié (CGPC) ?
Quelles sont les qualités de la promotion de certifié(e)s 2023 ?
Puis Raymond Leban et Jean-François Tardiveau ont dévoilé les noms des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024.
Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, ont enfin décrit, par la voix de leurs représentants Yoann Moulin et Christophe Duval, l’intérêt que revêt la certification CGPC pour leurs clients épargnants, leur entreprise et les conseillers qui travaillent pour elle.
ertifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.
Un article de 3 pages présentant la liste des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.
En cette année exceptionnelle où la France reçoit la Coupe du Monde de Rugby et où deux matchs de poule ont lieu à Lyon les mercredi 27 (Namibie-Uruguay) et vendredi 29 septembre (Nouvelle-Zélande, Italie), la Convention Patrimonia avance sa tenue de deux jours.
Une fois n’est pas coutume, l’édition 2023 de Patrimonia se tiendra les mardi 26 et mercredi 27 septembre au Centre des Congrès de Lyon, et non pas en fin de semaine comme traditionnellement. En effet, afin de permettre à tous de participer à Patrimonia dans les meilleures conditions, l’équipe organisatrice a décidé d’avancer la Convention de deux jours.
En raison de la tenue de matchs de la Coupe du Monde de rugby à Lyon, les capacités hôtelières de la ville seront saturées en fin de semaine. Avancer Patrimonia de deux jours permettra à tous les participants d’avoir accès aux hôtels et aux autres lieux de réception dans des conditions normales (tarifs, accessibilité…).
« Nous avons décidé d’avancer la tenue de la Convention de deux jours afin de permettre à l’ensemble des participants de se rendre sur Patrimonia dans les conditions habituelles. En effet, deux matchs de poule de la Coupe du Monde de Rugby se tenant à Lyon en fin de semaine, cela rendait plus difficile l’organisation pour nos visiteurs et partenaires-exposants », déclare Annelies Helmer, commissaire générale de la Convention Patrimonia.
Pour cette édition qui sera celle des 30 ans de la Convention, l’équipe organisatrice permet ainsi à ses 8 000 congressistes attendus et ses 350 partenaires-exposants de se retrouver dans des conditions normales pour partager un moment riche d’échanges et de convivialité.
L’édition 2023 de Patrimonia s’annonce particulièrement dynamique et innovante avec des nouveautés que nous vous dévoilerons très prochainement et des surprises à l’occasion des 30 ans de la Convention.
Ce mode permet aux personnes épileptiques d'utiliser le site Web en toute sécurité en éliminant le risque de convulsions résultant d'animations clignotantes ou clignotantes et de combinaisons de couleurs à risque.
Mode malvoyant
Améliore les visuels du site Web
Ce mode ajuste le site Web pour la commodité des utilisateurs souffrant de déficiences visuelles telles que la vue dégradante, la vision tunnel, la cataracte, le glaucome et autres.
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Ce mode offre différentes options d'assistance pour aider les utilisateurs souffrant de troubles cognitifs tels que la dyslexie, l'autisme, l'AVC et autres, à se concentrer plus facilement sur les éléments essentiels du site Web.
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Ce mode aide les utilisateurs atteints de TDAH et de troubles neurodéveloppementaux à lire, parcourir et se concentrer plus facilement sur les principaux éléments du site Web tout en réduisant considérablement les distractions.
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Accessibility Statement
cgpc.fr
4 juillet 2026
Compliance status
We firmly believe that the internet should be available and accessible to anyone, and are committed to providing a website that is accessible to the widest possible audience,
regardless of circumstance and ability.
To fulfill this, we aim to adhere as strictly as possible to the World Wide Web Consortium’s (W3C) Web Content Accessibility Guidelines 2.1 (WCAG 2.1) at the AA level.
These guidelines explain how to make web content accessible to people with a wide array of disabilities. Complying with those guidelines helps us ensure that the website is accessible
to all people: blind people, people with motor impairments, visual impairment, cognitive disabilities, and more.
This website utilizes various technologies that are meant to make it as accessible as possible at all times. We utilize an accessibility interface that allows persons with specific
disabilities to adjust the website’s UI (user interface) and design it to their personal needs.
Additionally, the website utilizes an AI-based application that runs in the background and optimizes its accessibility level constantly. This application remediates the website’s HTML,
adapts Its functionality and behavior for screen-readers used by the blind users, and for keyboard functions used by individuals with motor impairments.
If you’ve found a malfunction or have ideas for improvement, we’ll be happy to hear from you. You can reach out to the website’s operators by using the following email
Screen-reader and keyboard navigation
Our website implements the ARIA attributes (Accessible Rich Internet Applications) technique, alongside various different behavioral changes, to ensure blind users visiting with
screen-readers are able to read, comprehend, and enjoy the website’s functions. As soon as a user with a screen-reader enters your site, they immediately receive
a prompt to enter the Screen-Reader Profile so they can browse and operate your site effectively. Here’s how our website covers some of the most important screen-reader requirements,
alongside console screenshots of code examples:
Screen-reader optimization: we run a background process that learns the website’s components from top to bottom, to ensure ongoing compliance even when updating the website.
In this process, we provide screen-readers with meaningful data using the ARIA set of attributes. For example, we provide accurate form labels;
descriptions for actionable icons (social media icons, search icons, cart icons, etc.); validation guidance for form inputs; element roles such as buttons, menus, modal dialogues (popups),
and others. Additionally, the background process scans all the website’s images and provides an accurate and meaningful image-object-recognition-based description as an ALT (alternate text) tag
for images that are not described. It will also extract texts that are embedded within the image, using an OCR (optical character recognition) technology.
To turn on screen-reader adjustments at any time, users need only to press the Alt+1 keyboard combination. Screen-reader users also get automatic announcements to turn the Screen-reader mode on
as soon as they enter the website.
These adjustments are compatible with all popular screen readers, including JAWS and NVDA.
Keyboard navigation optimization: The background process also adjusts the website’s HTML, and adds various behaviors using JavaScript code to make the website operable by the keyboard. This includes the ability to navigate the website using the Tab and Shift+Tab keys, operate dropdowns with the arrow keys, close them with Esc, trigger buttons and links using the Enter key, navigate between radio and checkbox elements using the arrow keys, and fill them in with the Spacebar or Enter key.Additionally, keyboard users will find quick-navigation and content-skip menus, available at any time by clicking Alt+1, or as the first elements of the site while navigating with the keyboard. The background process also handles triggered popups by moving the keyboard focus towards them as soon as they appear, and not allow the focus drift outside it.
Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Disability profiles supported in our website
Epilepsy Safe Mode: this profile enables people with epilepsy to use the website safely by eliminating the risk of seizures that result from flashing or blinking animations and risky color combinations.
Visually Impaired Mode: this mode adjusts the website for the convenience of users with visual impairments such as Degrading Eyesight, Tunnel Vision, Cataract, Glaucoma, and others.
Cognitive Disability Mode: this mode provides different assistive options to help users with cognitive impairments such as Dyslexia, Autism, CVA, and others, to focus on the essential elements of the website more easily.
ADHD Friendly Mode: this mode helps users with ADHD and Neurodevelopmental disorders to read, browse, and focus on the main website elements more easily while significantly reducing distractions.
Blindness Mode: this mode configures the website to be compatible with screen-readers such as JAWS, NVDA, VoiceOver, and TalkBack. A screen-reader is software for blind users that is installed on a computer and smartphone, and websites must be compatible with it.
Keyboard Navigation Profile (Motor-Impaired): this profile enables motor-impaired persons to operate the website using the keyboard Tab, Shift+Tab, and the Enter keys. Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Additional UI, design, and readability adjustments
Font adjustments – users, can increase and decrease its size, change its family (type), adjust the spacing, alignment, line height, and more.
Color adjustments – users can select various color contrast profiles such as light, dark, inverted, and monochrome. Additionally, users can swap color schemes of titles, texts, and backgrounds, with over seven different coloring options.
Animations – person with epilepsy can stop all running animations with the click of a button. Animations controlled by the interface include videos, GIFs, and CSS flashing transitions.
Content highlighting – users can choose to emphasize important elements such as links and titles. They can also choose to highlight focused or hovered elements only.
Audio muting – users with hearing devices may experience headaches or other issues due to automatic audio playing. This option lets users mute the entire website instantly.
Cognitive disorders – we utilize a search engine that is linked to Wikipedia and Wiktionary, allowing people with cognitive disorders to decipher meanings of phrases, initials, slang, and others.
Additional functions – we provide users the option to change cursor color and size, use a printing mode, enable a virtual keyboard, and many other functions.
Browser and assistive technology compatibility
We aim to support the widest array of browsers and assistive technologies as possible, so our users can choose the best fitting tools for them, with as few limitations as possible. Therefore, we have worked very hard to be able to support all major systems that comprise over 95% of the user market share including Google Chrome, Mozilla Firefox, Apple Safari, Opera and Microsoft Edge, JAWS and NVDA (screen readers).
Notes, comments, and feedback
Despite our very best efforts to allow anybody to adjust the website to their needs. There may still be pages or sections that are not fully accessible, are in the process of becoming accessible, or are lacking an adequate technological solution to make them accessible. Still, we are continually improving our accessibility, adding, updating and improving its options and features, and developing and adopting new technologies. All this is meant to reach the optimal level of accessibility, following technological advancements. For any assistance, please reach out to
