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Chez MMA, CGPC renforce une approche patrimoniale à 360°

Chez MMA, CGPC renforce une approche patrimoniale à 360°

Comment une formation peut-elle transformer une expertise métier en véritable posture de conseil global ? Spécialiste de l’épargne et de la retraite, Vanessa Chauvet partage dans cette interview ce que la Certification ECGP-CFP® de CGPC a changé dans sa pratique : une analyse plus large des besoins clients, des recommandations plus complètes et une vision patrimoniale enrichie. Entre montée en compétence, exigence personnelle et nouvelles perspectives professionnelles, elle revient sur une expérience aussi intense qu’enrichissante.

“Vous êtes spécialisée sur l’épargne et la retraite : en quoi le diplôme CGPC a-t-il enrichi votre manière d’analyser un besoin client et de construire une recommandation dans ces domaines ?”

Le diplôme CGPC m’a permis de structurer davantage mon approche du conseil, en adoptant une vision beaucoup plus globale du client.
Au-delà des sujets d’épargne et de retraite, j’intègre désormais de manière plus systématique les aspects fiscaux, juridiques et patrimoniaux au sens large.
Dans un environnement comme le nôtre chez MMA, où l’offre produits peut parfois être plus ciblée, cette approche prend encore plus de valeur : elle me permet de construire des recommandations complètes, et lorsque c’est nécessaire, de m’entourer de partenaires ou d’experts pour apporter la solution la plus adaptée au client.
On est vraiment dans une logique de conseil global, au-delà du seul produit.

 “Pouvez-vous partager un exemple concret de situation client où vous avez appliqué une méthode apprise ou un ‘réflexe’ acquis pendant la formation CGPC ? Qu’est-ce que cela a changé dans votre diagnostic et votre proposition ?”

J’ai accompagné un client qui souhaitait initialement mettre en place une solution d’épargne pour préparer sa retraite.
Grâce aux réflexes acquis pendant la formation CGPC, j’ai élargie l’analyse à sa situation globale : fiscalité future, objectifs de transmission, structuration de son patrimoine.
Cela m’a conduite à formuler une recommandation plus diversifiée, qui dépassait le cadre de notre offre directe. J’ai donc fait appel à des partenaires pour compléter la stratégie.
La vraie valeur ajoutée a été de proposer une solution cohérente et globale, parfaitement alignée avec ses enjeux, même si cela impliquait de travailler en réseau

“Qu’est-ce qui vous a le plus aidée à tenir le rythme de la formation (organisation personnelle, méthode de travail, outils) et, à l’inverse, quel a été le principal défi à surmonter ?”

Ce qui m’a le plus aidé, c’est d’adopter une organisation rigoureuse et régulière. J’ai veillé à intégrer la formation dans mon quotidien professionnel, en faisant le lien avec mes dossiers clients, ce qui rendait l’apprentissage beaucoup plus concret et directement applicable.
Le principal défi a été de concilier la charge de travail avec le maintien de mon activité en agence. Cela nécessite à la fois de la discipline et une forte motivation, d’autant plus que je suis de nature exigeante envers moi-même, ce qui peut générer du stress.
J’ai également consacré du temps aux révisions le week-end, notamment en travaillant avec certains collègues de la promotion, ce qui a été un réel soutien.
Avec le recul, c’est un investissement important, mais extrêmement enrichissant, et je suis très satisfaite de l’avoir réalisé.

“Avec votre expérience en clientèle et votre spécialisation épargne/retraite, quelles perspectives le diplôme CGPC ouvre-t-il selon vous : évolution de poste, montée en expertise, élargissement du périmètre conseil, atout commercial ou projet à moyen terme ?”

La formation CGPC est un véritable levier de montée en compétence et de crédibilité dans la relation client et m’a permis de passer d’une approche « produit » à une véritable posture de conseil patrimonial.

Il permet d’aller plus loin dans le conseil et d’accompagner des problématiques patrimoniales plus larges et plus complexes.
Il ouvre également des perspectives d’évolution, notamment vers des fonctions plus spécialisées ou à plus forte valeur ajoutée.
À titre personnel, cela s’inscrit aussi dans une dynamique de transmission puisque je serai, à compter de septembre, tutrice d’un alternant en master en gestion de patrimoine.
C’est pour moi une continuité logique : partager cette expertise et accompagner les futurs professionnels du secteur.

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CGPC à Patrimonia 2026 : échangeons sur votre avenir professionnel

CGPC à Patrimonia 2026 : échangeons sur votre avenir professionnel

Chère/Cher professionnel de la gestion de patrimoine,

L’association française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) sera présente au salon Patrimonia à Lyon les 30 septembre et 1er octobre 2026.

Venez nous retrouver sur le stand 38 Hall 1 pour échanger sur les défis à laquelle la profession fait face et sur l’intérêt que la double certification professionnelle Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP) / CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ délivrée par CGPC peut présenter pour booster votre carrière (tour à 360° du métier permettant de maîtriser une approche globale de la question patrimoniale du client et de prodiguer un conseil gagnant-gagnant en sécurité règlementaire totale) !

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CGPC présente à l’assemblée générale de BETTER FINANCE

CGPC présente à l’assemblée générale de BETTER FINANCE

CGPC était à l’assemblée générale de Better Finance, la Fédération européenne des épargnants et usagers des services financiers, dont elle est membre.

L’assemblée générale 2026 de Better Finance, organisation activement engagée dans la défense des intérêts des épargnants et investisseurs, s’est tenue cette année à Reykjavik, en Islande. Raymond LEBAN, Président de la CGPC, y représentait son association.

Cette assemblée a été suivie d’une conférence consacrée à l’impact des politiques fiscales sur l’épargne des ménages, les investissements financiers de long terme et la confiance des investisseurs en Europe. Les débats ont réuni des experts, représentants d’associations d’investisseurs et acteurs du secteur financier venus de nombreux pays européens.

Au cours des échanges, les intervenants ont notamment souligné que le fait de taxer les rendements nominaux des investissements plutôt que leurs rendements réels, c’est-à-dire après déduction de l’inflation, pouvait considérablement éroder le pouvoir d’achat des épargnants-investisseurs et affaiblir les incitations à l’épargne de long terme. Une observation qui mérité réflexion.

En savoir plus : Communiqué de presse de BETTER FINANCE

 

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Cyril Belaubre : De Conseiller à Chef d’Orchestre en Gestion de Patrimoine grâce à la Formation CGPC

Cyril Belaubre : De Conseiller à Chef d’Orchestre en Gestion de Patrimoine grâce à la Formation CGPC

Avant de te lancer, où en étais-tu dans ton parcours et qu’est-ce qui t’a donné envie de suivre la formation CGPC ? Quel objectif précis tu avais en tête ?

Avant de me lancer dans la formation CGPC, je sortais de 3 ans au Crédit Agricole, avec un Bachelor « Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers ». Mon objectif était d’obtenir une certification reconnue de premier plan pour me lancer en indépendant par la suite avec une expertise approfondie. Ce qui m’a plu, c’est le côté très structurant de la formation : on consolide les fondamentaux et on monte progressivement vers une vraie logique de conseil patrimonial complet. Je cherchais quelque chose de sérieux, reconnu, et directement applicable à ma future pratique.

Cyril Belaubre

Qu’est-ce qui, selon toi, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours en gestion de patrimoine ? (niveau d’exigence, contenu, approche, reconnaissance, outils, réseau). Qu’est-ce que tu n’as pas trouvé ailleurs ?

Les points différenciants sont la déontologie, la vision 360° du conseil, et les certifications CFP et Iso 22 222. Ce sont ces certifications qui ont fait pencher la balance vers CGPC. On sent que la formation pousse à une vraie posture de conseil, pas juste à “connaître des produits” : il y a une exigence sur la méthode, l’éthique et la façon d’accompagner le client dans la durée. Et le fait d’avoir ces standards derrière, ça donne un cadre clair et une vraie crédibilité.

Selon toi, au-delà des prérequis officiels pour entrer en formation, à qui la formation est vraiment accessible ? Et qu’est-ce qui t’a aidé à t’organiser pour la suivre en parallèle de ton activité ?

La formation permet de rebalayer tous les sujets de la gestion de patrimoine. On part de la base pour arriver à des principes plus théoriques et approfondis. Je pense que la formation est accessible aux personnes qui s’intéressent aux sphères bancaires, financières et juridiques, même si elles ne sont pas professionnelles du secteur. Le fait que la formation soit en autonomie, avec des journées en visio pour faire un point sur chaque module est un véritable avantage pour s’organiser à coté. C’est progressif, donc ça permet de suivre même si on n’a pas encore une pratique complète du métier, tant qu’on est motivé et qu’on aime ces sujets. Et les points réguliers en visio aident vraiment à structurer l’apprentissage, à vérifier qu’on a bien compris et à garder un bon rythme.

Qu’est-ce que la formation CGPC t’a apporté concrètement dans ton métier et dans ta performance (méthode, posture, technique, relation client) ? Et en quoi ça a contribué à ton résultat au Grand Prix du Patrimoine ?

La formation CGPC m’a permis d’adopter un conseil à 360° pour accompagner les clients, et me permet de me positionner comme un chef d’orchestre afin de coordonner des spécialistes pour les situations les plus particulières. On apprend à poser une stratégie globale, cohérente, et à savoir qui mobiliser au bon moment selon les besoins du client, plutôt que de traiter les sujets “en silo”. Le conseil à 360° permet d’appliquer la règle d’or « Client first » du CFP. Cette approche m’a permis d’appliquer l’expertise nécessaire et la création d’une stratégie cohérente à long terme pour me démarquer au Grand prix du Patrimoine. Au final, ça change la façon de présenter les recommandations : c’est plus clair, plus justifié, et surtout plus aligné avec les objectifs de vie du client. Et c’est exactement ce qui fait la différence quand on est évalué sur la pertinence et la solidité d’un conseil.

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Transformations et Perspectives : Yu Lin Révèle l’Impact de la Formation CGPC sur le Métier de Conseiller Financier

Transformations et Perspectives : Yu Lin Révèle l’Impact de la Formation CGPC sur le Métier de Conseiller Financier

Interview de Madame Yu Lin

“Si vous comparez ‘avant’ et ‘après’ la formation, quelles compétences avez-vous vraiment renforcées ? (technique, méthode, posture, vocabulaire, structuration d’un conseil). Qu’est-ce qui vous a le plus fait progresser ?”

Avant la formation, j’avais une base solide en finance et en fiscalité, mais j’étais encore très « technique silo ». Aujourd’hui, ce qui a vraiment changé, c’est ma capacité à structurer un conseil global.
Je suis passée :
d’une logique de produit → à une logique de stratégie patrimoniale
d’une réponse ponctuelle → à une vision long terme client
d’un discours technique → à une pédagogie plus claire
Ce qui m’a le plus fait progresser, c’est la méthode : toujours repartir des objectifs client, du cadre civil/fiscal, puis construire une solution cohérente. Je suis plus à l’aise pour poser les bonnes questions et défendre mes recommandations.

Madame Yu Lin : CGP certifiée CFP

“Qu’est-ce qui, selon vous, différencie vraiment la formation CGPC d’autres parcours ? (déontologie, vision 360°, reconnaissance, standards, exigence). Qu’est-ce que vous n’avez pas trouvé ailleurs ?”

Ce qui différencie la formation CGPC, c’est l’autonomie et une exigence très élevée. Il faut être organisée, motivée et proactive — comme dans le métier de CGP.
CGPC ne vous apprend pas juste des notions : on vous apprend à devenir un professionnel du conseil.
La vision 360° (juridique, fiscal, financier, transmission et leur articulation), la déontologie (logique de conseil, pas de placement), et une méthode structurée qui rend crédible face à n’importe quel client.
C’est une formation terrain, orientée métier.

“Vous avez été embauchée par le groupe CIEC après la formation : selon vous, qu’est-ce qui a compté dans votre recrutement ? Et qu’est-ce que la formation CGPC vous a permis de démontrer en entretien / sur le poste ?”

Je pense que ce qui a compté, ce n’est pas seulement mes connaissances, mais surtout ma posture de conseillère. La formation CGPC m’a permis de démontrer : une analyse patrimoniale globale, une logique de conseil, et une structuration claire des recommandations.
En entretien, je raisonnais comme une CGP, pas comme quelqu’un qui récite. Sur le poste, je suis autonome plus vite et je peux apporter de la valeur dès les premiers échanges.
Et mes 10 ans en expertise comptable m’ont aussi donné une capacité à analyser rapidement.

“Pour une personne qui hésite à s’inscrire, que lui diriez-vous très concrètement ? Et quelles perspectives la formation peut-elle ouvrir derrière (poste, évolution, crédibilité, réseau) ?”

Je lui dirais de se poser une vraie question :
« Est-ce que vous voulez juste travailler dans la finance… ou exercer un métier qui a un impact réel sur la vie des gens ? »
Le contexte change vite (fiscalité, retraite, inflation, volatilité) et il y a un manque d’éducation financière. Le rôle du conseiller, c’est d’apporter de la clarté et d’aider à décider sur le long terme.
Et la formation est utile aussi pour soi : investissements, retraite, fiscalité, transmission. Ça renforce la crédibilité, parce qu’on conseille mieux quand on maîtrise déjà ces sujets pour soi.

“Comment se sont déroulés vos premiers jours au sein du groupe CIEC et vos premiers rendez-vous ? Y a-t-il eu un moment où vous avez constaté que la formation CGPC vous avait apporté un avantage concret dans votre prise de poste et votre pratique ?”

Mes premiers jours chez CIEC se sont très bien déroulés, avec un vrai accompagnement : formations techniques, produits et outils, jeux de rôle, et observation de conseillers expérimentés.
Dès mes premiers rendez-vous, le directeur pouvait être présent et faisait un retour après chaque échange, ce qui permet de progresser vite.
Et j’ai vu l’apport concret de la formation CGPC : j’avais déjà les bons réflexes pour structurer l’entretien, poser les bonnes questions et analyser la situation globale du client. Même en début de poste, j’avais une posture déjà professionnelle.

 

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Le Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC 2025

Le Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC 2025

Lors de la 21ème édition du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC, organisé dans les studios de l’AGEFI Actifs, Raymond Leban, président de CGPC, a répondu aux questions malicieuses de Jean-François Tardiveau, rédacteur en chef du mensuel, sur l’intérêt pour un professionnel du conseil patrimonial d’être certifié et pour un épargnant-investisseur de recourir à un conseil patrimonial certifié, ainsi que sur les raisons de la montée en puissance des femmes dans le classement des lauréats.

Ce dernier ayant été convaincu à nouveau, les noms des lauréats de la 21ème édition du Grand Prix ont été dévoilés, mettant à l’honneur les professionnels récompensés pour leur expertise.

Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, étaient également représentés.
Yoann Moulin, Directeur des Réseaux Vie de Covéa, et Christophe Duval, Responsable de la formation au Conservateur, nous ont en effet fait l’honneur de leur présence, ont félicité leurs équipes respectives et ont souligné la forte valeur ajoutée que la certification CGPC constituait tant pour les épargnants que pour les conseillers qui les accompagnent au quotidien.

Un article détaillé de trois pages, consacré aux lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés CGPC 2025, a été publié dans le numéro du 14 mars 2025 du mensuel AGEFI Actifs.

Vous pouvez retrouver l’article en cliquant ICI

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Les «certifiés CGPC de la promotion 2023» et les lauréats du grand prix du patrimoine experts certifiés 2024 mis à l’honneur

Les «certifiés CGPC de la promotion 2023» et les lauréats du grand prix du patrimoine experts certifiés 2024 mis à l’honneur

Lors du rendez-vous annuel du « Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés (CGPC) » dans les studios de l’AGEFI Actifs, le Président de CGPC, Raymond Leban, a répondu aux questions de Jean-François Tardiveau, le Rédacteur en chef de l’ AGEFI Actifs :

  • Quels ont été les grands chantiers de CGPC en 2023 ?
  • Être certifié « Expert conseil en gestion de patrimoine® – Certified Financial Planner™ de CGPC, cela veut dire quoi ?
  • Pourquoi, en tant que consommateur-épargnant, est-il bénéfique de recourir aux services d’un conseil en gestion de patrimoine certifié (CGPC) ?
  • Quelles sont les qualités de la promotion de certifié(e)s 2023 ?

Puis Raymond Leban et Jean-François Tardiveau ont dévoilé les noms des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024.

Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, ont enfin décrit, par la voix de leurs représentants Yoann Moulin et Christophe Duval, l’intérêt que revêt la certification CGPC pour leurs clients épargnants, leur entreprise et les conseillers qui travaillent pour elle.

ertifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.

Vous pouvez retrouver l’article en cliquant ICI. 

Un article de 3 pages présentant la liste des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.

Vous pouvez retrouver l’article en cliquant ICI. 

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