CGPC propose une préparation à son examen de certification qui permet d’obtenir :

• la certification Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP), de niveau de qualification 7 (niveau du Bac+5 ) au RNCP,
• la certification CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, ainsi que
• la certification ISO 22 222 en « Personal Financial Planning ».

• BLOC 1 : conduire la relation client en conformité avec la réglementation
• BLOC 2 : réaliser un bilan patrimonial global
• BLOC 3: concevoir une stratégie patrimoniale globale
• BLOC 4 : assurer la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale et en superviser le suivi et l'actualisation

• BLOC 1 : conduire la relation client en conformité avec la réglementation

Conduire ou finaliser toute consultation

Collecter,   évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes

Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes

Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimonialeproposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et   besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables

Fixer   le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations du consultant afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.

• BLOC 2 : réaliser un bilan patrimonial global

Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant   sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques,   afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées

Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité

Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein   de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire   évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés

Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de   la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnel

Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le   but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine   familial.

Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs en  évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir   précisément les profils d’investisseur et de risque du client.

Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés   chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et   l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en œuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution

Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution   fiscal

Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi   que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie   patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux   objectifs du client.

• BLOC 3: concevoir une stratégie patrimoniale globale

Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées   sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements

Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers,   en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux

Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du   mode de conjugalité en vigueur dans la famille

Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs   professionnels.

Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers

Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de   fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme

Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance   et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et   du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de   cette famille cliente

Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente   en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité   s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses   bénéficiaires.

Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base   d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la   retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite

Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre   transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.

• BLOC 4 : assurer la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale et en superviser le suivi et l'actualisation

Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action   patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles   entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les   objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti

Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de   suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de   supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou   plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial

Possibilité d'accéder à la certification par bloc de compétence : nous contacter au 01 40 06 08 08

​La certification « Expert conseil en gestion de patrimoine CFP® de CGPC » s’adresse aux professionnels :

• du conseil en gestion de patrimoine, conseil en investissements financiers notamment,
• de l’intermédiation d’assurance,
• de l’intermédiation en opérations de banque et services de paiement,
• de l’intermédiation en opérations immobilières avec la carte professionnelle T,
• d'autres métiers de la banque, de la finance, de l'assurance ou de l'immobilier, souhaitant exercer l'activité de conseiller en gestion de patrimoine,
• d'autres secteurs de l'économie, sportifs de haut niveau notamment, souhaitant se reconvertir dans le conseil en gestion de patrimoine.

L'accès à la certification nécessite les prérequis suivants :

Être titulaire d’un titre professionnel ou d’un diplôme de niveau 6.

Le dispositif de certification est également accessible à tout candidat titulaire d’un titre ou diplôme de niveau égal ou inférieur et justifiant d’une expérience professionnelle probante dans le domaine de la banque, de la finance, de l’assurance ou de l’immobilier, validée par la Commission d’admission de CGPC.

MODULE DÉCOUVERTE DU METIER (Public en reconversion)

CONSEILLER SUR L'OPTIMISATION DU PATRIMOINE ET LA PROTECTION DES SIENS

• Dérouler une action de conseil pas à pas, en traitant un cas pratique
• Prendre connaissance des éléments du patrimoine
• Prendre connaissance des éléments de la protection de son patrimoine et des siens
• Suivre le traitement d'un cas de gestion de patrimoine et de protection de la famille de bout en bout

MODULE 1 : AUDIT DE LA SITUATION JURIDIQUE DES PERSONNES ET DES BIENS ET « STRATÉGIES PATRIMONIALES CIVILES »

• Les personnes et les actifs patrimoniaux
• Les modes de conjugalité et leur impact patrimonial
• L’adoption dans une logique patrimoniale
• La gestion du patrimoine familial en présence d’un chef ou dirigeant d’entreprise
• Règles de droit civil et stratégies de transmission du patrimoine familial

MODULES 2 : AUDIT ET STRATÉGIES D’INVESTISSEMENT PATRIMONIAUX

• Le dynamique financière de la famille
• Stratégies d’épargne et financement des investissements de la famille
• Actifs et investissement immobiliers (composante du patrimoine)
• Actifs et investissement financiers (portefeuille de titres)
• Actifs et investissement alternatifs (« biens divers »)
• Macroéconomie et « discours » sur l’évolution des marchés financiers
• Profils d’investissement et allocations d’actifs

MODULE 3 : AUDIT ASSURANTIEL ET SOCIAL ET STRATÉGIES DE PROTECTION DES PERSONNES ET DU PATRIMOINE DE LA FAMILLE

• Fondamentaux et dimensions de la protection
• Les contrats d’assurances vie et de capitalisation : outils multi-objets
• Risques des personnes et stratégies d’assurances
• Stratégies de préparation de la retraite
• Vie longue et transmission du patrimoine

MODULE 4 : AUDIT FISCAL ET GESTION DE LA CONTRIBUTION FISCALE

• L’impôt sur le revenu et les prélèvement sociaux
• L’impôt sur la fortune immobilière
• Les régimes des plus-values mobilières et immobilières
• La fiscalité de la transmission à titre gratuit
• La fiscalité des personnes morales et des sociétés de capitaux

MODULE 5 : RÉGLEMENTATION ET NORMES DE PRATIQUE DE L'EXPERT CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

• Quatre activités réglementées pour le conseil en gestion de patrimoine
• La réglementation pour le conseil en investissement financier (CIF) le long du processus de conseil
• La réglementation pour l’intermédiaire d’assurance (IAS) en écho
• La réglementation des autres activités du CGP (biens divers, crédit, immobilier,)
• Normes de pratique et engagements éthiques de l'expert-conseil en gestion de patrimoine certifié

MODULE 6 (CAS PRATIQUE) ET 7 (ENTRETIEN CLIENT) : RÉALISER UN PROCESSUS DE CONSEIL DANS L’INTÉRÊT DU CLIENT, VISANT L’EXCELLENCE

• Comprendre les besoins du client, collecter l’information pertinente
• Analyser une situation patrimoniale et élaborer des recommandations personnalisées
• Faire évoluer les recommandations à l’aune des changements économiques, réglementaires et familiaux

Une préparation adaptée à chaque profil :

• Parcours “Je suis du métier” 325 heures
• Parcours “Je suis en reconversion professionnelle” 355 heures

A distance et en classes présentielles ou virtuelles

Formation hybride, combinant e-learning en asynchrone et classes virtuelles ou présentielles synchrones, structurée sur le principe de l'apprentissage inversé ; l'apprenant étudie d'abord par lui-même en e-learning puis suit une classe qui reprend le thème étudié et va plus loin.

Modules e-learning en autonomie :

• Formation asynchrone
• Cours téléchargeable
• Quiz d’autoévaluation
• Exercices pratiques
• Suivi de progression sur la plateforme
• Assistance technique et pédagogique à distance
• Vidéo des classes virtuelles en replay

Classes virtuelles ou présentielles :

• Classes animées en synchrone
• Présentations commentées par le formateur
• Études de cas en sous-groupes
• Quiz en ligne
• Ressources documentaires téléchargeables

L'examen de certification vise à vérifier les connaissances et les compétences utiles pour délivrer un conseil en gestion de patrimoine pertinent au client « au mieux de ses intérêts ».

L’examen est composé de sept épreuves de vérification des connaissances et compétences :

- Cinq épreuves de QCM (E 1 à 5) portant sur la vérification des capacités à intervenir dans les quatre registres du conseil en gestion de patrimoine et à agir efficacement en conformité avec les règlementations qui encadrent l’activité du conseiller ;

- Deux épreuves (écrite et orale) de « diagnostic patrimonial global et préconisations personnalisées » (E6 et E7), qui évaluent la capacité à mettre en œuvre un processus de conseil centré sur le client et ses intérêts aboutissant à des recommandations pertinentes et adéquates, actualisées à l'aune de l'évolution de la situation et des objectifs du client.

Les thèmes des cinq premières épreuves sont :

- E1 Dimension juridique de la gestion de patrimoine

- E2 Dimension économique et financière de la gestion de patrimoine

- E3 Dimension protection de la personne et de son patrimoine

- E4 Dimension fiscale de la gestion de patrimoine

- E5 Réglementation de l’activité de conseil et normes de pratique du conseil certifié

- E6 Traitement d’un cas de gestion patrimoniale globale en deux parties (E6I et E6II)

- E7 Entretien avec le client en conformité avec la réglementation

La sixième épreuve (E6), écrite en deux parties, consiste :

- A effectuer un diagnostic patrimonial global et des préconisations personnalisées de stratégies patrimoniales à partir du dossier d'un client (E6I) puis à actualiser les préconisations initiales à la lumière d'évènements ayant affecté la situation de ce client (E6II).

La septième épreuve (E7), orale, consiste :

- A conduire un processus de conseil résumé face à un jury jouant le rôle d’un client accompagné

Les conditions d’obtention de la certification ECGP sont les suivantes :

- Avoir une note moyenne supérieure ou égale à 10/20 aux épreuves comptant pour chaque bloc de compétences

- Ne pas avoir de note d'épreuve inférieure à 8/20.

Sachant que la validation des blocs de compétence constitutifs de la certification fait intervenir les épreuves suivantes :

Bloc 1 "Conduire la relation client en conformité avec la réglementation" : E5 et E7 (entretien client)

Bloc 2 "Réaliser un bilan patrimonial global" : E1, E2, E3, E4

Bloc 3 "Concevoir une stratégie patrimoniale globale" : E6I (cas de gestion patrimoniale globale)

Bloc 4 "Mettre en œuvre et actualiser la stratégie patrimoniale" : E6II (cas de gestion patrimoniale globale)

Cette certification donne également la certification CFP qui, pour être maintenue nécessite d’adhérer à la CGPC et effectuer un nombre d’heures de formation continue réglementaire chaque année.

NB : Les blocs de compétences peuvent être préparés et validés séparément.

5180 € pour les professionnels du métier et 5680 € pour les professionnels en reconversion.

Les dates de session sont communiquées sur demande et ont lieu tout au long de l'année. 

L'entrée en formation re peut se faire qu'après expiration du délai de rétraction de 14 jours.

Contactez directement notre référente PSH, Charlotte GOMIS, depuis ce formulaire de contact et consultez notre page “Accueil PSH”.

Taux de satisfaction : 96%. 79 candidats ont répondu soit 85%.

Taux d’abandon : 0%

Taux d’obtention de la certification : 84% pour 85 candidats présents

Taux d’insertion professionnelle globale à 6 mois : 82% 

Taux d’insertion professionnelle dans le métier à 6 mois : 75%

Cette certification conduisant à l'exercice des quatre activités réglementées de l'expert conseil en gestion de patrimoine, il n'y a pas lieu à poursuite d'études dans le domaine. La certification constitue une passerelle vers les métiers ayant pour prérequis une certification de niveau 7 ou inférieure.

Sous réserve de satisfaire en sus à des conditions d’honorabilité et de s'engager à respecter les standards de pratiques et le code d’éthique et de responsabilité professionnelle du certifié « Certified Financial Planner™ », le professionnel se voit aussi délivrer la certification « Certified Financial Planner™ ».

Il adhère alors à CGPC et peut, en tant que membre de CGPC :

- utiliser les désignations « Expert conseil en gestion de patrimoine certifié (E-CGPC) » et « CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ »,

ainsi que les logos ,   et le badge électronique dans le cadre de son activité professionnelle ;

- apparaître dans l’annuaire des certifiés ECGP-CFP^®, accessible au grand public.

Pour conserver sa certification CFP^® et les prérogatives qui lui sont attachées, le professionnel membre de CGPC doit chaque année renouveler son adhésion à CGPC et, à cette occasion :

-  réitérer son engagement de respecter les standards de pratiques et le code d’éthique et de responsabilité professionnelle de l’Expert conseil en gestion de patrimoine certifiés « Certified Financial Planner »,

- justifier de 15 heures annuelles de formation professionnelle continue visant au maintien ou au développement de ses compétences, validées par CGPC.