Comment une formation peut-elle transformer une expertise métier en véritable posture de conseil global ? Spécialiste de l’épargne et de la retraite, Vanessa Chauvet partage dans cette interview ce que la Certification ECGP-CFP® de CGPC a changé dans sa pratique : une analyse plus large des besoins clients, des recommandations plus complètes et une vision patrimoniale enrichie. Entre montée en compétence, exigence personnelle et nouvelles perspectives professionnelles, elle revient sur une expérience aussi intense qu’enrichissante.
“Vous êtes spécialisée sur l’épargne et la retraite : en quoi le diplôme CGPC a-t-il enrichi votre manière d’analyser un besoin client et de construire une recommandation dans ces domaines ?”
Le diplôme CGPC m’a permis de structurer davantage mon approche du conseil, en adoptant une vision beaucoup plus globale du client.
Au-delà des sujets d’épargne et de retraite, j’intègre désormais de manière plus systématique les aspects fiscaux, juridiques et patrimoniaux au sens large.
Dans un environnement comme le nôtre chez MMA, où l’offre produits peut parfois être plus ciblée, cette approche prend encore plus de valeur : elle me permet de construire des recommandations complètes, et lorsque c’est nécessaire, de m’entourer de partenaires ou d’experts pour apporter la solution la plus adaptée au client.
On est vraiment dans une logique de conseil global, au-delà du seul produit.
“Pouvez-vous partager un exemple concret de situation client où vous avez appliqué une méthode apprise ou un ‘réflexe’ acquis pendant la formation CGPC ? Qu’est-ce que cela a changé dans votre diagnostic et votre proposition ?”
J’ai accompagné un client qui souhaitait initialement mettre en place une solution d’épargne pour préparer sa retraite.
Grâce aux réflexes acquis pendant la formation CGPC, j’ai élargie l’analyse à sa situation globale : fiscalité future, objectifs de transmission, structuration de son patrimoine.
Cela m’a conduite à formuler une recommandation plus diversifiée, qui dépassait le cadre de notre offre directe. J’ai donc fait appel à des partenaires pour compléter la stratégie.
La vraie valeur ajoutée a été de proposer une solution cohérente et globale, parfaitement alignée avec ses enjeux, même si cela impliquait de travailler en réseau
“Qu’est-ce qui vous a le plus aidée à tenir le rythme de la formation (organisation personnelle, méthode de travail, outils) et, à l’inverse, quel a été le principal défi à surmonter ?”
Ce qui m’a le plus aidé, c’est d’adopter une organisation rigoureuse et régulière. J’ai veillé à intégrer la formation dans mon quotidien professionnel, en faisant le lien avec mes dossiers clients, ce qui rendait l’apprentissage beaucoup plus concret et directement applicable.
Le principal défi a été de concilier la charge de travail avec le maintien de mon activité en agence. Cela nécessite à la fois de la discipline et une forte motivation, d’autant plus que je suis de nature exigeante envers moi-même, ce qui peut générer du stress.
J’ai également consacré du temps aux révisions le week-end, notamment en travaillant avec certains collègues de la promotion, ce qui a été un réel soutien.
Avec le recul, c’est un investissement important, mais extrêmement enrichissant, et je suis très satisfaite de l’avoir réalisé.
“Avec votre expérience en clientèle et votre spécialisation épargne/retraite, quelles perspectives le diplôme CGPC ouvre-t-il selon vous : évolution de poste, montée en expertise, élargissement du périmètre conseil, atout commercial ou projet à moyen terme ?”
La formation CGPC est un véritable levier de montée en compétence et de crédibilité dans la relation client et m’a permis de passer d’une approche « produit » à une véritable posture de conseil patrimonial.
Il permet d’aller plus loin dans le conseil et d’accompagner des problématiques patrimoniales plus larges et plus complexes.
Il ouvre également des perspectives d’évolution, notamment vers des fonctions plus spécialisées ou à plus forte valeur ajoutée.
À titre personnel, cela s’inscrit aussi dans une dynamique de transmission puisque je serai, à compter de septembre, tutrice d’un alternant en master en gestion de patrimoine.
C’est pour moi une continuité logique : partager cette expertise et accompagner les futurs professionnels du secteur.
