Lors du rendez-vous annuel du « Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés (CGPC) » dans les studios de l’AGEFI Actifs, le Président de CGPC, Raymond Leban, a répondu aux questions de Jean-François Tardiveau, le Rédacteur en chef de l’ AGEFI Actifs :
Quels ont été les grands chantiers de CGPC en 2023 ?
Être certifié « Expert conseil en gestion de patrimoine® – Certified Financial Planner™ de CGPC, cela veut dire quoi ?
Pourquoi, en tant que consommateur-épargnant, est-il bénéfique de recourir aux services d’un conseil en gestion de patrimoine certifié (CGPC) ?
Quelles sont les qualités de la promotion de certifié(e)s 2023 ?
Puis Raymond Leban et Jean-François Tardiveau ont dévoilé les noms des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024.
Deux partenaires historiques de CGPC, les groupes Covéa et Le Conservateur, ont enfin décrit, par la voix de leurs représentants Yoann Moulin et Christophe Duval, l’intérêt que revêt la certification CGPC pour leurs clients épargnants, leur entreprise et les conseillers qui travaillent pour elle.
Un article de 3 pages présentant la liste des lauréats du Grand Prix du Patrimoine Experts certifiés CGPC 2024 est déjà sorti dans le numéro de mars 2024 du mensuel de l’AGEFI Actifs.
En cette année exceptionnelle où la France reçoit la Coupe du Monde de Rugby et où deux matchs de poule ont lieu à Lyon les mercredi 27 (Namibie-Uruguay) et vendredi 29 septembre (Nouvelle-Zélande, Italie), la Convention Patrimonia avance sa tenue de deux jours.
Une fois n’est pas coutume, l’édition 2023 de Patrimonia se tiendra les mardi 26 et mercredi 27 septembre au Centre des Congrès de Lyon, et non pas en fin de semaine comme traditionnellement. En effet, afin de permettre à tous de participer à Patrimonia dans les meilleures conditions, l’équipe organisatrice a décidé d’avancer la Convention de deux jours.
En raison de la tenue de matchs de la Coupe du Monde de rugby à Lyon, les capacités hôtelières de la ville seront saturées en fin de semaine. Avancer Patrimonia de deux jours permettra à tous les participants d’avoir accès aux hôtels et aux autres lieux de réception dans des conditions normales (tarifs, accessibilité…).
« Nous avons décidé d’avancer la tenue de la Convention de deux jours afin de permettre à l’ensemble des participants de se rendre sur Patrimonia dans les conditions habituelles. En effet, deux matchs de poule de la Coupe du Monde de Rugby se tenant à Lyon en fin de semaine, cela rendait plus difficile l’organisation pour nos visiteurs et partenaires-exposants », déclare Annelies Helmer, commissaire générale de la Convention Patrimonia.
Pour cette édition qui sera celle des 30 ans de la Convention, l’équipe organisatrice permet ainsi à ses 8 000 congressistes attendus et ses 350 partenaires-exposants de se retrouver dans des conditions normales pour partager un moment riche d’échanges et de convivialité.
L’édition 2023 de Patrimonia s’annonce particulièrement dynamique et innovante avec des nouveautés que nous vous dévoilerons très prochainement et des surprises à l’occasion des 30 ans de la Convention.
CGPC : UN ORGANISME CERTIFICATEUROrganisme indépendant au service de la protection du consommateur-épargnant, CGPCdélivre en premier lieu une certification professionnelle d’Expert conseil en gestion de patrimoine (de Certified Financial Planner™ ou CFP® à l’échelle mondiale) à tout praticien disposant d’une expérience professionnelle dans le métier et s’étant prêté avec succès à la vérification de ses connaissances et de ses compétences sur la base des référentiels du Financial Planning Standards Board (FPSB) et de la norme internationale de pratique du conseil ISO 22222*. La détention de cette certification (Palier 2 du parcours professionnel) atteste de connaissances étendues dans les différents domaines juridique, fiscal, économique, de la protection personnelle et patrimoniale, réglementaire) de la gestion de patrimoine, de la maîtrise d’un processus de conseil (en 6 étapes) « dans l’intérêt du client », et de l’engagement de suivre un code déontologique strict.La certification jouit d’une reconnaissance académique au niveau national et européen, puisqu’elle est enregistrée au Répertoire national des certifications professionnelles au niveaude qualification7 du cadre européen des certifications (CEC), qui est celui du master. La certification constitue enfin un portail professionnel étendu, puisque la détention de la certification confère les capacités professionnelles requises pour exercer les 4 activités réglementées intéressant le CGP (IAS, ITI avec carte T, IOBSP et CIF, moyennant le passage de « l’examen AMF » pour cette dernière qualification).CGPC CERTIFICATEUR, C’EST AUSSIUne certification de conseil financier (Palier 1) qui s’adresse à des praticiens du conseil en début de carrière, après vérification des mêmes catégories de savoirs et savoir-faire que pour leurs aînés mais dans des situations personnelles et patrimoniales de clientèle moins complexes, correspondant à celles sur lesquelles ils interviennent en priorité à ce stade de leur vie professionnelle.
Business
CGPC, C’EST ENCORE UN ORGANISME DE FORMATION CERTIFIE QUALIOPI
CGPC propose :
– Pour les CGP indépendants ou salariés et les courtiers/ mandataires d’assurance, de crédit immobilier et de transactions immobilières, des formations post-certification et « réglementaires » sur des thèmes cœurs de métier et/ou spécifiques, destinées à les aider à maintenir leur niveau d’excellence dans le conseil et leur conformité aux règlementations (passeport compétence et passeport conformité) – Ces formations entrent dans leurs obligations de formation continue annuelles (en tant que certifié CGPC, IAS, IOBSP, ITI avec carte T et CIF) ;
– Pour les CGP indépendants ou salariés et les courtiers/ mandataires, des formations préparatoires à nos certifications combinant de manière flexible e-learning et présentiel afin qu’ils puissent trouver la formule praticable pour eux ;
– Pour les jeunes diplômés à Bac +3 souhaitant exercer le métier d’expert-conseil en gestion de patrimoine, des parcours de formation certifiante sur deux ans pour l’apprentissage leur permettent de découvrir le métier puis de monter en compétence d’expertise et de conseil ;
– Pour les professionnels disposant d’une expérience substantielle dans les spécialités Finance, Banque, Assurances, Immobilier, des parcours de validation des acquis de l’expérience (VAE) permettant d’obtenir tout ou partie de la certification Expert conseil en gestion de patrimoine.
*CGPC est la seule instance en France agréée par le Financial Planning Standards Board (FPSB), propriétaire de la marque CFP® pour le monde, et habilitée à délivrer la certification ISO22222.
Annuaire visible sur le site “Décideur Magazine” :
L’expert-conseil en gestion de patrimoine fournit des prestations d’expertise, de conseil et d’accompagnement à forte valeur ajoutée, au service d’une clientèle patrimoniale, particuliers, professionnels ou entreprises, soucieuse de bénéficier d’une stratégie de protection et d’optimisation de son patrimoine, dans une perspective de moyen ou long terme.
En conformité avec les réglementations européennes et françaises en vigueur, et dans le respect des normes de pratique et engagements éthiques applicables à l’Expert-conseil en gestion de patrimoine, ce professionnel élabore, met en œuvre et suit le déploiement de la stratégie patrimoniale dans le cadre d’une approche globale du client.
Activités visées :
Établissement et développement d’une relation client transparente et durable
Conduite d’un audit juridique
Conduite d’un audit financier, immobilier et en “biens divers”
Conduite d’un audit assurantiel et social
Conduite d’un audit fiscal
Finalisation et remise d’un bilan patrimonial global
Élaboration d’une stratégie patrimoniale civile
Élaboration d’une stratégie d’investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en “biens divers”
Élaboration d’une stratégie d’assurance des personnes et des biens de la famille
Implémentation de la stratégie patrimoniale
Supervision du suivi et de l’actualisation de la stratégie patrimoniale
Ce mode permet aux personnes épileptiques d'utiliser le site Web en toute sécurité en éliminant le risque de convulsions résultant d'animations clignotantes ou clignotantes et de combinaisons de couleurs à risque.
Mode malvoyant
Améliore les visuels du site Web
Ce mode ajuste le site Web pour la commodité des utilisateurs souffrant de déficiences visuelles telles que la vue dégradante, la vision tunnel, la cataracte, le glaucome et autres.
Mode handicap cognitif
Aide à se concentrer sur un contenu spécifique
Ce mode offre différentes options d'assistance pour aider les utilisateurs souffrant de troubles cognitifs tels que la dyslexie, l'autisme, l'AVC et autres, à se concentrer plus facilement sur les éléments essentiels du site Web.
Mode adapté au TDAH
Réduit les distractions et améliore la concentration
Ce mode aide les utilisateurs atteints de TDAH et de troubles neurodéveloppementaux à lire, parcourir et se concentrer plus facilement sur les principaux éléments du site Web tout en réduisant considérablement les distractions.
Mode Cécité
Permet d'utiliser le site avec votre lecteur d'écran
Ce mode configure le site Web pour qu'il soit compatible avec les lecteurs d'écran tels que JAWS, NVDA, VoiceOver et TalkBack. Un lecteur d'écran est un logiciel destiné aux utilisateurs aveugles qui s'installe sur un ordinateur et un smartphone, et les sites Web doivent être compatibles avec celui-ci.
Dictionnaire en ligne
Expérience lisible
Mise à l'échelle du contenu
Défaut
Loupe de texte
Police lisible
Adapté à la dyslexie
Titres en surbrillance
Mettre en surbrillance les liens
Taille de la police
Défaut
Hauteur de la ligne
Défaut
L'espacement des lettres
Défaut
Aligné à gauche
Aligné au centre
Aligné à droite
Expérience visuellement agréable
Contraste sombre
Contraste léger
Monochrome
Contraste élevé
Haute saturation
Faible saturation
Ajuster les couleurs du texte
Ajuster les couleurs du titre
Ajuster les couleurs d'arrière-plan
Orientation facile
Couper les sons
Masquer les images
Clavier virtuel
Guide de lecture
Arrêter les animations
Masque de lecture
Mettre en surbrillance le survol
Mise en surbrillance
Grand curseur sombre
Grand curseur lumineux
Touches de navigation
CGPC
Accessibility Statement
cgpc.fr
20 April 2024
Compliance status
We firmly believe that the internet should be available and accessible to anyone, and are committed to providing a website that is accessible to the widest possible audience,
regardless of circumstance and ability.
To fulfill this, we aim to adhere as strictly as possible to the World Wide Web Consortium’s (W3C) Web Content Accessibility Guidelines 2.1 (WCAG 2.1) at the AA level.
These guidelines explain how to make web content accessible to people with a wide array of disabilities. Complying with those guidelines helps us ensure that the website is accessible
to all people: blind people, people with motor impairments, visual impairment, cognitive disabilities, and more.
This website utilizes various technologies that are meant to make it as accessible as possible at all times. We utilize an accessibility interface that allows persons with specific
disabilities to adjust the website’s UI (user interface) and design it to their personal needs.
Additionally, the website utilizes an AI-based application that runs in the background and optimizes its accessibility level constantly. This application remediates the website’s HTML,
adapts Its functionality and behavior for screen-readers used by the blind users, and for keyboard functions used by individuals with motor impairments.
If you’ve found a malfunction or have ideas for improvement, we’ll be happy to hear from you. You can reach out to the website’s operators by using the following email
Screen-reader and keyboard navigation
Our website implements the ARIA attributes (Accessible Rich Internet Applications) technique, alongside various different behavioral changes, to ensure blind users visiting with
screen-readers are able to read, comprehend, and enjoy the website’s functions. As soon as a user with a screen-reader enters your site, they immediately receive
a prompt to enter the Screen-Reader Profile so they can browse and operate your site effectively. Here’s how our website covers some of the most important screen-reader requirements,
alongside console screenshots of code examples:
Screen-reader optimization: we run a background process that learns the website’s components from top to bottom, to ensure ongoing compliance even when updating the website.
In this process, we provide screen-readers with meaningful data using the ARIA set of attributes. For example, we provide accurate form labels;
descriptions for actionable icons (social media icons, search icons, cart icons, etc.); validation guidance for form inputs; element roles such as buttons, menus, modal dialogues (popups),
and others. Additionally, the background process scans all of the website’s images and provides an accurate and meaningful image-object-recognition-based description as an ALT (alternate text) tag
for images that are not described. It will also extract texts that are embedded within the image, using an OCR (optical character recognition) technology.
To turn on screen-reader adjustments at any time, users need only to press the Alt+1 keyboard combination. Screen-reader users also get automatic announcements to turn the Screen-reader mode on
as soon as they enter the website.
These adjustments are compatible with all popular screen readers, including JAWS and NVDA.
Keyboard navigation optimization: The background process also adjusts the website’s HTML, and adds various behaviors using JavaScript code to make the website operable by the keyboard. This includes the ability to navigate the website using the Tab and Shift+Tab keys, operate dropdowns with the arrow keys, close them with Esc, trigger buttons and links using the Enter key, navigate between radio and checkbox elements using the arrow keys, and fill them in with the Spacebar or Enter key.Additionally, keyboard users will find quick-navigation and content-skip menus, available at any time by clicking Alt+1, or as the first elements of the site while navigating with the keyboard. The background process also handles triggered popups by moving the keyboard focus towards them as soon as they appear, and not allow the focus drift outside of it.
Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Disability profiles supported in our website
Epilepsy Safe Mode: this profile enables people with epilepsy to use the website safely by eliminating the risk of seizures that result from flashing or blinking animations and risky color combinations.
Visually Impaired Mode: this mode adjusts the website for the convenience of users with visual impairments such as Degrading Eyesight, Tunnel Vision, Cataract, Glaucoma, and others.
Cognitive Disability Mode: this mode provides different assistive options to help users with cognitive impairments such as Dyslexia, Autism, CVA, and others, to focus on the essential elements of the website more easily.
ADHD Friendly Mode: this mode helps users with ADHD and Neurodevelopmental disorders to read, browse, and focus on the main website elements more easily while significantly reducing distractions.
Blindness Mode: this mode configures the website to be compatible with screen-readers such as JAWS, NVDA, VoiceOver, and TalkBack. A screen-reader is software for blind users that is installed on a computer and smartphone, and websites must be compatible with it.
Keyboard Navigation Profile (Motor-Impaired): this profile enables motor-impaired persons to operate the website using the keyboard Tab, Shift+Tab, and the Enter keys. Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.
Additional UI, design, and readability adjustments
Font adjustments – users, can increase and decrease its size, change its family (type), adjust the spacing, alignment, line height, and more.
Color adjustments – users can select various color contrast profiles such as light, dark, inverted, and monochrome. Additionally, users can swap color schemes of titles, texts, and backgrounds, with over 7 different coloring options.
Animations – epileptic users can stop all running animations with the click of a button. Animations controlled by the interface include videos, GIFs, and CSS flashing transitions.
Content highlighting – users can choose to emphasize important elements such as links and titles. They can also choose to highlight focused or hovered elements only.
Audio muting – users with hearing devices may experience headaches or other issues due to automatic audio playing. This option lets users mute the entire website instantly.
Cognitive disorders – we utilize a search engine that is linked to Wikipedia and Wiktionary, allowing people with cognitive disorders to decipher meanings of phrases, initials, slang, and others.
Additional functions – we provide users the option to change cursor color and size, use a printing mode, enable a virtual keyboard, and many other functions.
Browser and assistive technology compatibility
We aim to support the widest array of browsers and assistive technologies as possible, so our users can choose the best fitting tools for them, with as few limitations as possible. Therefore, we have worked very hard to be able to support all major systems that comprise over 95% of the user market share including Google Chrome, Mozilla Firefox, Apple Safari, Opera and Microsoft Edge, JAWS and NVDA (screen readers), both for Windows and for MAC users.
Notes, comments, and feedback
Despite our very best efforts to allow anybody to adjust the website to their needs, there may still be pages or sections that are not fully accessible, are in the process of becoming accessible, or are lacking an adequate technological solution to make them accessible. Still, we are continually improving our accessibility, adding, updating and improving its options and features, and developing and adopting new technologies. All this is meant to reach the optimal level of accessibility, following technological advancements. For any assistance, please reach out to
